“融安e信”——守护金融安全的利器

工行濮阳油田支行在经营活动中，严格履行操作规程，切实做好外部欺诈风险防控，强化源头管理，严格身份核查。最近，成功识破并阻止一起涉嫌买卖账户事件的发生，并通过“融安e信”系统对违法行为进行智能刚控，为维护公众金融安全践行了社会责任。

近日，一男子带领一对自称夫妻的外地口音男女到工行濮阳油田支行办理个人开卡业务。该行工作人员询问开卡用途时，客户支支吾吾没有回答，而该外地男子说是用于发工资。该行工作人员又询问办卡客户的工作地点、工作单位名称，客户含糊其辞，也没有回答。该外地男子回答是在台前县一个小作坊上班，没有具体单位。工作人员再问开卡客户为什么不在台前县开卡，而要舍近求远来市里开户呢？该男子称是来市里办事，路过这里才来办卡的。对于客户的异常表现，该行工作人员马上联想到不法分子买卖个人账户、利用虚假证件开卡实施诈骗的案例，怀疑该客户涉嫌买卖账户，随即将该情况上报给该网点负责人。经该网点负责人再次核实后，确认客户办卡的行为异常，并告诫客户买卖账户属于违法行为，是国家法律明令禁止的。同时向客户讲明，办理银行卡仅限本人使用，严禁出租、出借、出售账户。随后该客户不再要求办理，迅速离去。

为践行社会责任，避免其他银行网点疏漏，该行将该客户信息及时录入到“融安e信”系统中，如果该客户到其他网点办理开户等手续，系统会自动报警堵截，极大提升防范金融违法活动的效率和精准度。

“融安e信”是中国工商银行运用先进的大数据和信息化技术，根据金融同业及企业客户风险防控需求自主研发的银行业首款风险信息服务平台。该平台以风险名单管理为核心，整合了来自中国工商银行内部、社会公信体系、国内外金融同业、境内外反欺诈组织等多方权威信息，数据库内共有超过30亿条的风险信息，平台集风险目标识别、风险交易预警、风险方案管控、风险结果评估等多项功能于一体，可为各类金融同业和企业客户提供防范欺诈风险服务。对所有通过工行网点、网上银行、电话银行、手机银行和自助终端等渠道进行的转账汇款交易进行即时筛查，及时向客户提示风险，对电信诈骗实时自动预警，从源头上降低了电信诈骗得逞的概率。苏艳月